导　　师： 费一文

学科专业： 020204

授予学位： 硕士

作　　者： ;

机构地区： 上海交通大学

摘　　要： 改革开放二十多年来,中国经济取得了瞩目的成就。经济的持续发展以及改革开放的不断深化,对新时期中国的金融体制提出了新的要求。银行部门作为经济运行中的重要调控主体,在我国金融体制改革中处于战略位置,日益加剧的银行业竞争更加要求中国银行机构完善公司治理结构,提高经营效率,提升银行核心竞争力。自中国加入WTO之后,外资银行争相涌入中国市场的局面,对中国银行业在应对日益复杂的经济金融环境中,如何稳定发展壮大提出了新的挑战。近年来,中国银行业开始尝试着引进外资战略投资者,以此作为银行改制的重要契机。 本文正是在这样的背景下,致力于研究已有外资战略投资者对中国银行业经营绩效的改善。文章首先总结分析了外资战略投资者的理论基础,结合各国已有银行业改革的成功经验,说明银行业的改革和对外开放是一个渐进的过程。在此基础上,通过回顾中国银行业改革开放的历程以及中国银行业目前存在的问题,阐述在当前阶段引入外资战略投资者对中国来说,是重要的也是必要的选择,说明外资战略投资者对于中国银行业深化改革重要性,是解决问题的良好途径。文章在进行实证研究时,跟以往的实证研究有所不同,主要分为三个部分：第一部分研究外资战略投资者对银行盈利能力的影响结果；为了深入分析产生这种结果的原因以及外资战略投资者通过何种渠道造成了影响,第二部分的研究主要为了解决对于中国的银行来说,影响盈利性的决定性因素的问题；找到了这些对银行盈利能力产生决定作用的因素,文章实证的第三部分检验外资战略投资者的出现对这些因素带来的影响,从而解答外资战略投资者对于中国的银行盈利能力的影响是什么、为什么的问题。最后,结合实证研究的发现,文章建议,不论是被投资商业银行还是政府监管政策层面都应该延长外资战略投资时问,以促进外资战略投资者作用得到发挥,实现预期效果,使商业银行收益最大化。 Ever since the opening-up of C economy, eye-catching improvement has beenmade. As the development of economics deepens, the reform of the financial system ofChina is rather urgent. Banking system, which is centered in the operation of economyand of strategic importance to the health of financial reform, needs to improve itsgovernance structure and operating efficiency, to create a more competitive bankingsystem. China s entrance into the WTO, bring both opportunities and fierce competitionfrom foreign counterparts. How to maintain the current market share in this complicatedenvironment and promote the development of the domestic financial institutions are onthe top agenda of domestic banks and Chinese government. In the light of successfulpractice in other industries, banks start to seek foreign strategic investors, as a way tocomplete the reform in banking system. This study is dedicated to trace the improvement of the operational efficiency ofChinese banks owing to the foreign strategic investors. Firstly, it has concluded thetheoretical importance of the strategic investors, based on which, we believe it isnecessary to admit the strategic investor is a wise choice. In the empirical study part, inorder to investigate the deep reason of the empirical results, this essay divides it into threeparts. By looking into the possible channels through which the strategic investors maypenetrate into the domestic institutions, this study has answered the questions of what,how and why. In the end, based on the discoveries of this study, some suggestions hasbeen posted for banks and governments concerning how to maximize the role of theforeign investors and help realizing the expected results.

关 键 词： 外资战略投资者 中国银行业 经营绩效

分 类 号： [F832.33 F224]

领　　域： [经济管理] [经济管理]